Todo lo que necesitas saber sobre Planeación Patrimonial.
Planeación de protección, ahorro y continuidad patrimonial según objetivos familiares.
TipoServicio consultivo
Planes o modalidadesNo aplica
Entregables3
Definición finalAlcance acordado
¿Para quién es?
Familias con activos, deudas y metas de largo plazo.
Personas que buscan continuidad económica.
Clientes que quieren integrar vida, ahorro y patrimonio.
Qué debes comparar
Inventario patrimonial y obligaciones.
Dependientes, sucesión y liquidez necesaria.
Horizonte, presupuesto y prioridades familiares.
Cómo tomar la decisión
Revisa la alternativa vigente, no solo el nombre comercial.
Compara alcance, precio, límites y condiciones.
Confirma todo en los documentos finales.
Requisitos y documentación
Información necesaria para evaluar la solicitud.
Tener estos datos preparados agiliza la asesoría. La aseguradora o entidad puede solicitar soportes adicionales según el caso.
Requisitos iniciales
1Definir necesidad, objetivos, presupuesto y decisión que se desea tomar.
2Compartir información de personas, bienes, obligaciones o seguros actuales.
3Identificar fechas importantes, vencimientos y prioridades.
4Acordar el alcance del acompañamiento y la información que debe validarse.
Documentos e información
1Documentos de identidad o información empresarial, según el caso.
2Pólizas, cotizaciones, contratos o certificados que se desean revisar.
3Relación de beneficiarios, activos, obligaciones y objetivos relevantes.
4Soportes adicionales que sean necesarios para comparar alternativas.
Paso a paso
Cómo se desarrolla el acompañamiento
01
Entender la situación actual y el resultado esperado.
02
Ordenar necesidades, riesgos y brechas por prioridad.
03
Comparar alternativas y explicar sus diferencias.
04
Definir una recomendación y próximos pasos.
05
Acompañar implementación, emisión o seguimiento según el servicio.
Condiciones importantes
Lo que debes confirmar antes de decidir.
No sustituye asesoría legal, tributaria o sucesoral.
Valores y beneficiarios deben mantenerse actualizados.
La estrategia puede combinar productos con condiciones diferentes.
La recomendación se basa en la información suministrada y debe actualizarse si esta cambia.
La decisión final y las condiciones contractuales corresponden al cliente y a la entidad emisora.
El servicio de asesoría no convierte información comercial en una garantía de cobertura o rentabilidad.
Preguntas frecuentes
Respuestas claras antes de solicitar.
¿El acompañamiento garantiza una aprobación o resultado?+
No. El acompañamiento organiza información, alternativas y próximos pasos. Las decisiones y aprobaciones corresponden a las entidades o partes responsables.
¿El precio mostrado es definitivo?+
Es una referencia comercial. El valor final puede cambiar por edad, ciudad, perfil, plan, módulos, impuestos, deducibles y estudio de asegurabilidad.
¿Qué revisa Jorge antes de recomendar Planeación Patrimonial?+
Revisa el objetivo, la información disponible, las brechas, las alternativas y el alcance del acompañamiento que realmente necesitas.
¿Qué documento tiene validez contractual?+
La propuesta o alcance de servicio aceptado define los entregables. Cuando se contrata un seguro, su póliza, carátula, certificados y anexos son los documentos contractuales.
Qué incluye el acompañamiento
Entregables de esta solución.
Estos alcances corresponden a un servicio de orientación o consultoría; no son coberturas de una póliza.
Mapa patrimonial
Inventario de activos, pasivos, ingresos y dependientes.
Escenarios de protección
Evaluación de continuidad económica ante eventos críticos.
Plan de acción
Priorización de soluciones de protección y acumulación.
Fuentes y actualización
Información respaldada por registros verificados.
Catálogo v0.4. No se publican tarifas automáticas mientras no exista una fuente completa, vigente y habilitada.
